2019年秋季更新电大《金融市场》教学考一体化网考形考作业试题及答案

最新国家开放大学电大《金融市场》教学考一体化网考形考作业试题及答案

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一单选题 6.

（ ）的出现标志金融市场的萌芽 。

1. （2.00分）
下面哪一项不是弥补财政赤字的方法。（ ） A.信用形式
（2.00分） B.货币
A.发行公债
C.证券业B.透支增发货币 D.银行
C.向央行借款
7.D.商业银行贷款
商业银行的投资活动多将（ ）放在首位。

2. （2.00分）（ ）是分配土地、劳动与资本等生产要素的市场。 A.安全性
（2.00分） B.保护存款人利益A.产品市场 C.收益性
B.资本市场 D.流动性
C.金融市场
D.要素市场 8.

（ ）由出票人签发，要求付款人按约定的付款期限，3. 对指定的收款人无条件支付一定金额的票据。

（ ）是现代经济的核心。 （2.00分）（2.00分） A.支票A.生产 B.B.商品 C.汇票C.金融 D.本票D.物流
9.

4. （ ）在公司盈余分配，排在后面。

（ ）是经济活动中最大的资金需求者。 （2.00分）（2.00分） A.优先股A.居民 B.资产股B.企业 C.记名股票C.银行 D.普通股D.
10.

5. （ ）是支付证券。

其价值不会蒙受 （2.00分）（ ）是指金融资产在转换成货币时，
损失的能力。 A.（2.00分） B.汇票A.安全性 C.支票B.流动性 D.本票C.偿还性
D.收益性 11.

一般认为有形的、有组织的金融市场大约形成于（ ） 17.

世纪的欧洲。 下面哪一项金融市场活动是银行操作的。（ ）

（2.00分） （2.00分）

A.17 A.货币

B.18 B.公开市场业务

C.19 C.财政

D.16 D.发行国库券

12. 18.

下面哪一项不是金融市场的宏观功能（ ）。 货币头寸的价格即（ ）。

（2.00分） （2.00分）

A.反映功能 A.拆借利率

B.分配功能 B.贴现率

C.财富功能 C.再贴现率

D.调节功能 D.商业票据利率

13. 19.

（ ）是金融市场上传统的投资者和资金供给者。 高度杠杆性是（ ）的特点。

（2.00分） （2.00分）

A. A.衍生金融工具

B.机构投资者 B.债券

C.家庭 C.基金

D.企业 D.股票

14. 20.

商业银行是以（ ）为主要业务，以盈利为目的的金 （ ）一般用于同城结算。

融机构。 （2.00分）

（2.00分） A.

A.经营存贷款 B.本票

B.银行资本金 C.汇票

C.基金 D.支票

D.利润

21.

15. 股票上不记载股东姓名的股票（转让方便，流动性强）

商业银行接受（ ）业务，具有创造存款货币的职能 （ ）最流行。

（2.00分） （2.00分）

A.定活两便存款 A.英国

B.理财 B.美国

C.活期存款 C.德国

D.定期存款 D.日本

16. 22.

规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票是 （ ）的出现标志着现代金融市场的初步建立 。

（ ）。 （2.00分）

（2.00分） A.信用形式

A.绩优股 B.货币

B.蓝筹股 C.证券业

C.资产股 D.银行

D.收入股

23.

金融资产持有人有（ ）的索取权。 29.

（2.00分） （ ）属于一级市场。

A.对未来资产 （2.00分）

B.对未来现金流 A.场内市场

C.对当期现金流 B.场外市场

D.对当期资产 C.发行市场

D.第三市场

24.

在经济发达的国家各类（ ）成为经济中最主要的非银 30.

行金融机构. （ ）是一种契约性金融机构。

（2.00分） （2.00分）

A.保险公司 A.保险公司

B.投资基金 B.养老金基金

C.证券公司 C.银行

D.金融财团 D.信托投资公司

25. 31.

金融市场的借贷活动具有（ ）。 投资银行起源于（ ），专门对工商企业办理投资和长

（2.00分） 期信贷业务的银行，且多为私人银行，其主要资金来源于

A.固定性 发行股票和债券。

B.集中性 （2.00分）

C.特殊性 A.英国

D.可变性 B.日本

C.荷兰

26. D.美国

金融市场的发展的前提条件是（ ）。

（2.00分） 1.

A.发达的商品货币经济 （ ）不属于股票非公开发现方式。

B.证券业的发展 （3.00分）

C.金融交易方式的演进 A.向广大投资者推销

D.第一次工业 B.第三者分摊

C.内部配股

27. D.设立公司发行

1868年（ ）创立最早的投资基金——海外和殖民地

信托。 2.

（2.00分） 下列存单中，也叫美国佬存单的是（ ）。

A.日本 （3.00分）

B.美国 A.欧洲美元存单

C.英国 B.国内存单

D.德国 C.扬基存单

D.储蓄机构存单

28.

商业银行（ ）业务最为多样化，并创造出众多金融 3.

工具投入金融市场上流通。 ( )交易主要发生在证券商和投资者之间。

（2.00分） （3.00分）

A.中间 A.店头市场

B.资产 B.第五市场

C.票据 C.第三市场

D.负债 D.第四市场

4. 从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（）。

我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方 （3.00分）
法是（ ）。 A.市场利率
（3.00分） B.所有者权益
A.算术平均法
C.股息收益B.基数修正法 D.供求关系
C.加权平均法
11.D.除数修正法
( )不是短期债券市场特征。

5. （3.00分）美国商业票据属于（ ）性质。 A.面额大（3.00分） B.流动性强A.支票 C.收入免税B.本票 D.违约风险小C.汇票
D. 12.

（ ）。利率预期假说与市场利率分割假说的根本分歧在6. （3.00分）
回购协议的期限有长有短，最短的为（ ）天。 A.期限不同的证券是否可以完全替代
（3.00分）
B.市场是否是完全竞争的A.三 C.参与者是否具有完全相同的预期
B.一 D.投资者是否是理性
C.四
D.二 13.

按（ ）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竟7. 价买卖。

（ ）需要由债券发行者承担发行失败的风险。 （3.00分）
（3.00分） A.交易者需求A.债券余额包销 B.买卖双方决定价格B.债券代销 C.达成交易
C.协议包销 D.交割期限
D.债券全额包销
14.

。8. 最早开发大额可转让定期存单的银行是（ ）（ ）在某些方面更能吸引储蓄者、银行和投资者。 （3.00分）
（3.00分） A.花旗银行
A.CD
B.美洲银行 C.汇丰银行B.银行承兑汇票
C.商业票据 D.摩根银行
D.同业拆借
15.

9. .( )是股票场外交易最主要和最典型的形式。

。 （3.00分）列哪项不是市场风险的特征（ ）
（3.00分） A.第三市场A.影响所有股票的收益 B.第四市场B.可以通过分散投资来化解
C.第五市场C.与股票投资收益相关 D.店头市场D.由共同因素引起
16.

10. 债券投资者投资风险中的非系统性风险是（ ）。

（3.00分） A.委托包销

A.税收风险 B.协议包销

B.购买力风险 C.银团包销

C.信用风险 D.俱乐部包销

D.利率风险

1.

17. 外汇供给形成于（ ）。

股票的买卖双方直接达成交易的市场称为（ ）。 （3.00分）

（3.00分） A.商品出口

A.柜台市场 B.商品进口

B.第四市场 C.对外投资

C.场内交易市场 D.劳务进口

D.第三市场

2.

18. 在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被

（ ）对股价变动影响最大，也最直接。 认购到基金总额的（），则该基金不能成立。

（3.00分） （3.00分）

A.物价 A.80％

B.利率 B.70％

C.股息、红利 C.60％

D.汇率 D.50％

19. 3.

2．决定债券内在价值（现值）的主要变量不包括（ ）。 以（）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的

（3.00分） 主要力量。

A.债券的面值 （3.00分）

B.市场收益率 A.各国银行

C.债券的待偿期 B.外汇银行

D.债券的期值 C.公司

D.外汇经纪商

20.

下列哪项不是戈登模型的假定条件（ ）： 4.

（3.00分） 投资基金的特点不包括（ ）。

A.股息的增长速度是一个常数 （3.00分）

B.股息的支付在时间上是永久性的 A.规模经营

C.模型中的贴现率小于股息增长率 B.服务专业化

D.模型中的贴现率大于股息增长率 C.专家管理

D.集中投资

21.

回购协议中所交易的证券主要是（ ）。 5.

（3.00分） ( )是外汇交易中能够促进实现公平竞争公正快速交

A.金融债券 易，同时实现资金合理配置的机制。

B.银行债券 （3.00分）

C.债券 A.汇率机制

D.企业债券 B.风险机制

C.供求机制

22. D.效率机制

目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为

（ ）。 6.

（3.00分） 下列哪项不属于成长型基金与收入型基金的差异：

（ ）。 式成立（ ）后，才允许投资者赎回。

（3.00分） （3.00分）

A.资金分布不同 A.6 个月

B.投资工具不同 B.3 个月

C.投资目标不同 C.1 个月

D.投资者地位不同 D.12 个月

13.

7. 按照（ ）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入

投资基金在英国和称为（ ） 。 型基金。

（3.00分） （3.00分）

A.单位信托基金 A.是否可以赎回

B.投资公司 B.组织形式

C.共同基金 C.投资对象

D.互助基金 D.经营目标

8. 14.

从宏观上分析，外汇市场交易风险有（ ）。 ( )是浮动汇率制。

（3.00分） （3.00分）

A.本国货币购买力的变化 A.牙买加体系

B.外国货币购买力的变化 B.布雷顿森林体系

C.国际收支状况 C.金本位制

D.外汇投机活动的干扰 D.金汇兑本位制

9. 二多选题

影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（ ）。

（3.00分） 1.

A.有关基金 （ ）是外国投资者。

B.基金市场供求关系 （2.00分）

C.基金资产净值 A.外国居民

D.股票市场走势 B.战略投资家

C.公司

10. D.国外金融机构

下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素：（ ）。 E.合格的境外机构投资者

（3.00分）

A.债信变动 2.

B.股价变动 在现代经济系统中，下面哪个（ ）重要的市场对经

C.利率变动 济的运行起着主导作用。

D.汇率变动 （2.00分）

A.产品市场

11. B.金融市场

目前，全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中心 C.货币市场

城市是（）。 D.要素市场

（3.00分） E.资本市场

A.东京

B.新加坡 3.

C.伦敦 （ ）采用间接标价法。

D.纽约 （2.00分）

A.新西兰

12. B.德国

一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正 C.澳大利亚

D.英国 债券的要素有（ ）。

E.美国 （2.00分）
A.期限
4. B.利率
家庭部门正是因为投资的（ ）特征，才使金融市场 C.日期
具有了广泛的参与性和聚集长期资金的功能。
D.格式（2.00分） E.面值
A.收益性
10.B.分散性
C.安全性 金融市场的微功能有（ ）。

D.长期性 （2.00分）E.多样性 A.反映功能 B.交易功能5. C.聚敛功能货币经纪人的交易工具有（ ）
。 D.财富功能（2.00分） E.流动性功能A.零股交易
B.短期证券 11.

C.各种票据 货币市场的工具有（ ）。

D.货币头寸 （2.00分）E.有价证券 A.国库券 B.货币头寸6. C.CD投资基金的特点有（ ）
。 D.债券（2.00分） E.票据A.专家管理
B.服务专业 12.

C.无偿还期限 金融市场是（ ）
（2.00分）D.规模经营
E.分散投资 A.价格机制使金融工具价格成为金融市场的要素 B.不同的金融工具交易形成不同的市场7.
C.以市场方式买卖金融工具的场所（ ）属于基础性金融资产。 D.金融工具的供给者和需求者的供求关系（2.00分） E.是有形市场和无形市场的总和
A.权益性资产
B.远期 13.

C.债务性资产 金融机构是（ ）。

D.期货 （2.00分）
E.期权 A.金融产品生产者 B.融资中介
8. C.金融市场监管者 。
D.交易的参加者按签发主体不同，汇票分为（ ）（2.00分） E.金融工具的创造者A.商业汇票
B.银行汇票 14.

商业银行的资金来源有（ ）。C.国内汇票
D.记名汇票 （2.00分）
E.无记名汇票 A.非存款性借款
B.银行资本金
C.活期存款9.

D.储蓄存款 （2.00分）E.定期存款 A.信用风险 B.利率风险15. C.购买力风险 D.税收风险（ ）是股票特点。

（2.00分） E.风险A.无偿还期限
B.代表股东权力 2.

。C.要式性 下列属于股票投资系统风险的是（ ）D.风险性强 （2.00分）
E.不同程度的流动性 A.市场价格风险
B.货币市场风险
16. C.道德风险
票据特点有（ ）。 D.企业风险
（2.00分） E.购买力风险
A.无因性
B.安全性 3.

C.要式性 同其它货币市场信用工具相比，短期债券的市场特征D.收益性 表现在（ ）。

E.流通性 （2.00分） A.违约风险小17. B.流动性弱金融市场是（ ）的总和。 C.面额较大（2.00分）
D.流动性强 E.收入免税A.黄金市场
B.资本市场
C.货币市场 4.

D.商品市场 影响股票价格的宏观经济因素主要包括（ ）。

（2.00分）E.外汇市场
A.经济增长18. B.股息、红利金融市场的发展趋势有（ ）。 C.汇率 D.利率（2.00分）
A.发展中国家和地区纷纷建立和开放金融市场 E.物价B.金融创新增加市场不可预测性
C.资产证券化 5.

。D.金融全球化 能够规避债券投资风险的投资策略包括（ ）E.机构投资者成为主体 （2.00分）
A.投资品种相对集中
19. B.投资规模大型化
C.投资期限梯型化企业在金融市场上筹资的目的是（ ）。

（2.00分） D.投资种类分散化A.满足消费需求 E.投资期限短期化B.满足自身的发展
C.科学安排时间 6.

D.改善财务结构 影响股票价格的不正当投机操作有（ ）。

E.降低资金成本 （2.00分） A.轧空1. B.轮做债券投资者的投资风险主要由（ ）形式构成。 C.转账

D.烘托 12.

E.套牢 第四市场这种交易形式的优点在于().

（2.00分）
7. A.可以保守交易秘密 B.信息灵敏,成交迅速在国际货币市场上,比较典型的,有代表性的同业拆借利
率有( ). C.不冲击股票行市（2.00分）
D.交易成本低A.伦敦银行同业拆放利率 E.交易数额巨大B.银行同业拆放利率
C.东京银行同业拆放利率 13.

D.新加坡银行同业拆放利率 一般来说,存单的收益取决于下列因素,即( ).

E.巴林银行同业拆放利率 （2.00分） A.存单的发行规模 B.存单的供给量8.

影响债券转让价格的主要因素有（ ）。 C.发行银行的信用评级（2.00分） D.存单的期限
A.汇率 E.存单的供求量B.银行的公开市场操作
C.经济发展情况 14.

D.物价水平 影响利率风险结构的主要因素是().

E.法定利率 （2.00分） A.违约风险9. B.税收因素同传统定期存款相比，CD有（ ）不同。 C.道德风险（2.00分）
D.发行规模A.可以流通转让 E.流动性风险B.金额较大
C.不记名 15.

D.利率浮动也可固定 .同传统的定期存款相比,大额可转让定期存单具有以下E.不能提前支取 特点:( ).

（2.00分）
10. A.存单不可以提前支取在证券交易所内的交易中，成交阶段所要经历的环节有 B.存单采用浮动利率（ ）。 C.存单可提前支取 D.存单金额大（2.00分）
A.债券交割 E.存单不记名
B.确认公布
C.支付佣金 16.

D.买卖成交 回购利率的决定因素有( ).

E.传递指令 （2.00分）
A.回购期限的长短
11. B.用于回购的证券的质地债券的实际收益率水平主要决定于（ ）。 C.货币市场其它子市场的利率水平（2.00分） D.交割的条件
A.债券的偿还期限 E.资本市场利率水平
B.债券的发行发式
C.债券的票面利率 17.

从风险产生的根源来看，股票投资风险可以区分为D.债券的发行价格
E.债券的供求关系 （ ）。

（2.00分）

A.货币市场风险
B.企业风险 5.

C.购买力风险 目前,比较突出的特殊性基金主要有( ).

D.道德风险 （4.00分） A.黄金基金E.市场价格风险
B..教育基金18. C.资源基金长期国债市场最主要的发行方式有（ ）
。 D.科技基金 E.地产基金（2.00分）
A.通过推销员推销
B.银行包销 6.