基金从业资格考试基金法律法规试题2017年

(总分：100.00，做题时间：120分钟)

一、单项选择题(总题数：100，分数：100.00)

1.我国的资产管理行业中，能够提供企业年金业务的机构是( )。 （分数：1.00） A.私募机构 B.信托公司

C.保险资产管理公司 √ D.商业银行

解析：保险资产管理公司能够提供企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理等资产管理业务。 2.基金募集期限一般不超过( )。 （分数：1.00） A.20天 B.1个月 C.3个月 √ D.6个月

解析：基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。 3.以下关于保本基金说法错误的是( )。 （分数：1.00）

A.为提高收益水平，保本基金会将部分资金投资于股票、衍生工具等高风险资产 B.保本基金本质上是一种混合基金 C.适合稳健型和保守型投资者

D.基金管理人对投资本金承担保本清偿义务，而担保人无需对投资人承担连带责任 √

解析：根据我国法律规定，保本基金的保本保障机制之一是，基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任。 4.债券型基金的特点不包括( )。 （分数：1.00）

A.利息收益比债券固定 √ B.没有确定的到期日 C.收益率难以预测 D.信用风险较低

解析：债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定。

5.我国第一只开放式基金华安创新诞生于( )，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。 （分数：1.00） A.2000年 B.2001年 √ C.2002年 D.2003年

解析：我国第一只开放式基金华安创新诞生于2001年，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。 6.QDII基金的净值在估值日后( )工作日内披露。 （分数：1.00） A.1～2个 √ B.3～4个 C.4～5个 D.6～7个

解析：QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。

7.开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少( )公告一次资产净值和份额净值。 （分数：1.00） A.每周 √ B.每个开放日 C.每月 D.每旬

解析：开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值。 8.目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例的规定，以下说法正确的是( )。 （分数：1.00）

A.不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于l％的赎回费

B.不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0．75％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产

C.不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但是少于6个月的投资人收取不低于0．25％的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计人基金财产

D.不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25％计入基金财产 √

解析：不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25％计入基金财产。

9.日常机构、基金管理人、基金托管人不召集持有人大会，代表基金份额( )以上的持有人有权自行召集。 （分数：1.00） A.15％ B.10％ √ C.20％ D.5％

解析：代表基金份额10％以上的持有人就同一事项要求召开持有人大会，机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额l0％以上的持有人有权自行召集。 10.( )是基金公司提供个性化服务的基础。 （分数：1.00） A.加强业务培训 B.防范投资风险 C.挖掘客户需求 √ D.以上全部

解析：深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础 11. 中国证监会工作人员在进行调查或检查时，不得少于( )人。 （分数：1.00） A.2 √ B.3 C.4 D.5

解析：中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人。 12.关于分级基金份额认购的描述错误的是( )。 （分数：1.00）

A.场外认购合并募集的分级基金是以母基金份额认购，并自动拆分为子基金份额 √ B.场内认购合并募集的分级基金是以母基金份额认购，并自动拆分为子基金份额 C.场外认购分开募集的分级基金是以子基金份额认购 D.场内认购分开募集的分级基金是以子基金份额认购

解析：场外认购合并募集的分级基金是以母基金份额认购，不进行拆分。

13.以下选项中，关于QDII基金的申购和赎回描述错误的是( )。 （分数：1.00）

A.QDII基金的申购和赎回币种只能为人民币 √ B.发生巨额赎回时，款项的支付按基金合同有关规定处理 C.QDII基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同

D.一般情况下，基金管理公司会在T+2日对申购和赎回申请进行确认

解析：QDII基金的申购和赎回币种为人民币，但基金管理人可以在不违反法律法规的情况下，接受其他币种的申购和赎回，并提前公告。

14.( )股票与债券的配置比例通常为40％～60％。 （分数：1.00） A.偏股型基金 B.偏债型基金

C.股债平衡型基金 √ D.灵活配置型基金

解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40％～60％。 15.以下说法错误的是( )。 （分数：1.00）

A.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域

B.基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品，因而是一种间接投资工具 C.通常情况下，股票价格波动性较大，是一种高风险的投资品种

D.基金可以投资于众多金融工具或产品，风险相对适中，收益则高于股票 √ 解析：一般而言，股票高风险、高收益，基金则风险相对适中、收益相对稳健。 16.我国基金份额持有人享有的权利不包括( )。 （分数：1.00）

A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产 B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

C.按照规定要求召开基金份额持有人大会，对大会审议事项行使表决权 D.依法参与基金产品的设计与基金资产的管理 √

解析：基金管理人的职能包括：基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等。 17.属于我国传统资产管理行业的是( )。 （分数：1.00） A.基金管理公司 √ B.商业银行 C.证券公司 D.保险企业

解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。近年来，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务。

18.在甲的客户中，小王的基金份额较少，且因财务状况不好而一直未追加投资，于是甲就减少了与小王的联系，不再向他提供一些投资建议，甲的行为违反了( )要求。 （分数：1.00） A.专业审慎 B.客户至上 C.公平对待客户 √ D.诚实守信

解析：基金从业人员应尊重并公平对待所有客户，不能因基金份额多寡而厚此薄彼。 19.私募基金运作过程中，发生重大事项的，私募基金管理人应在10个工作日内向( )报告。 （分数：1.00） A.中国证监会 B.各地证监局

C.各地银监局 D.基金业协会 √

解析：私募基金管理人应根据基金业协会规定，及时填报各类信息；发生重大事项的，应在10个工作日内向基金业协会报告。

20.中国证监会领导干部离职后( )年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。 （分数：1.00） A.2年 B.3年 √ C.4年 D.5年

解析：中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

21.对于一般的基金产品，申请募集基金应提交的主要文件不包括( )。 （分数：1.00）

A.投资者适当性安排 √ B.基金托管协议草案 C.招募说明书草案 D.基金合同草案

解析：投资者适当性安排是申请募集复杂或创新产品时需要提交的文件。

22.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障( )的合法利益。 （分数：1.00） A.基金公司 B.基金管理人员 C.基金托管人 D.基金投资人 √

解析：当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

23.以下步骤中( )一般不在基金的募集过程当中。 （分数：1.00） A.申请 B.注册 C.发售 D.审核 √

解析：基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。 24.下列基金销售机构中，( )属于基金直销机构。 （分数：1.00） A.商业银行 B.证券公司 C.基金公司 √ D.保险机构

解析：直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。 25.我国资本市场的机构投资者中，不包括( )。 （分数：1.00） A.境内外养老金 B.住房公积金 C.保险资金 D.个人 √

解析：基金机构投资者是指符合法律法规规定的可以投资于证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。 26.客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存( )年。 （分数：1.00） A.20 B.15 √ C.10 D.5

解析：客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。

27.基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循( )进行风险识别、检查、通报、评估和处置的管理活动。 （分数：1.00） A.法律法规

B.自律性组织制定的有关准则 C.公众投资者的基本需求 D.以上全是 √

解析：基金管理人的合规管理是对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。 28. 目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例的规定，以下说法错误的是( )。 （分数：1.00）

A.不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1．5％的赎回费

B.不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．75％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产

C.不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产

D.不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但是少于6个月的投资人收取不低于0．25％的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产

解析： 按规定，基金公司应对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的50％计入基金财产。 29.下列各项中( )不是基金监管的特征。 （分数：1.00） A.全面性 B.广泛性 C.独立性 √ D.法定性

解析：基金监管具有全面性、广泛性、连续性、法定性和强制性特征。

30.基金销售机构( )应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序，建立销售的基金产品池，在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块。 （分数：1.00） A.总部 √ B.分部 C.营销团队 D.营销经理

解析：这些职责都应由基金销售机构总部承担。

31.根据2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，公募证券投资基金不包括( )。 （分数：1.00） A.股票基金

B.债券基金 C.衍生品基金 √ D.货币市场基金

解析：根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，公募证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金等类别。 32.分级基金中，( )只能被申购和赎回。 （分数：1.00） A.母基金份额 √ B.A类份额 C.B类份额 D.所有份额

解析：母基金份额通常只能够被申购和赎回，而A类份额和8类份额则只可上市交易。

33.某基金从业人员在向客户宣传推荐基金产品时，向投资者承诺投资该基金可以保证年化收益率不低于5％。此宣传违反了( )原则。 （分数：1.00） A.诚实守信 √ B.客户至上 C.守法合规 D.专业审慎

解析：诚实守信的准则要求从业人员不得片面夸大过往业绩，不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。

34.老张是基金从业人员甲的老客户，某天他找到甲，提出能否降低基金管理费，否则他会转投其他基金经理，甲在这种情况下答应了他的要求。甲的行为违反了( )要求。 （分数：1.00） A.忠诚敬业 B.廉洁公正 √ C.客户至上 D.专业审慎

解析：忠诚尽责原则要求基金从业人员廉洁公正，不得为了迎合客户不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益。

35.基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当( )。 （分数：1.00）

A.本地备份、长期保存 B.本地备份、适当留存 C.异地备份、适当留存 D.异地备份、长期保存 √

解析：基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。 36.QDII基金份额的认购程序不包括( )。 （分数：1.00） A.开户 B.认购 C.申请 √ D.确认

解析：QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。 37.以下说法错误的是( )。 （分数：1.00）

A.银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证 B.银行需要向存款人披露资金的运用情况 √ C.基金收益具有一定的波动性，存在投资风险

D.基金投资者承担投资损失的风险

解析：银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。

38.某投资者通过场外(某银行)投资50万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为l．2％，则该投资者的净申购金额为( )元。 （分数：1.00） A.494071．15 √ B.448522．22 C.496787．62 D.536119．85

解析：净申购金额为500000／(1+1．2％)=494071．15(元)。

39.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，包括( )。 （分数：1.00） A.保守型、积极型 B.稳健型、保守型 C.积极型、稳健型

D.积极型、保守型、稳健型 √

解析：基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：保守型、稳健型、积极型。

40.( )主要投资于各种金融衍生工具，承担高风险，追求高收益。 （分数：1.00） A.证券投资基金 B.私募股权基会 C.风险投资基金 D.对冲基金 √

解析：对冲基金充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，采用承担高风险、追求高收益的投资模式。 41.( )在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。 （分数：1.00）

A.中国证监会及其派出机构 √ B.基金业协会

C.中国人民银行及其派出机构 D.以上皆可

解析：中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。

42.( )即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。 （分数：1.00） A.权益保护教育 √ B.资产配置教育 C.风险防范教育 D.投资决策教育

解析：权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。 43.基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的( )。 （分数：1.00） A.规范性 B.服务性 C.专业性 D.可持续性 √

解析：基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。

44.基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料时发生的下列行为中违规的有( )。 （分数：1.00） A.未履行报送手续

B.基金宣传推介材料和上报的材料不一致

C.基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》 D.以上全部 √

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》等相关法律法规规定，基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形有：未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致、基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。因此，D选项正确。 45.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过( ) （分数：1.00） A.10个工作日 B.20个工作日 √ C.25个工作日 D.30个工作日

解析：对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日。 46.中国证监会对基金托管人的监管措施不包括( )。 （分数：1.00） A.责令整改 B.取消托管 C.职责终止

D.指定新的基金托管人 √

解析：中国证监会对基金托管人的监管措施包括责令整改、取消托管、职责终止，基金托管人职责终止的，由基金份额持有人大会在6个月内选任新基金托管人，在此之前，中国证监会可指定临时的基金托管人。 47.基金经理甲在任职A公司期间，把公司对某一行业的研究报告发送给了在B公司工作的同学乙，其行为违反了( )要求。 （分数：1.00） A.忠诚敬业 B.廉洁公正 C.保守秘密 √ D.专业审慎

解析：甲违反了保守秘密的规范要求。研究报告属于商业秘密，甲利用职务便利私自外传，属于泄露商业秘密的行为。

48.岗前职业道德教育的主要途径是( )。 （分数：1.00） A.职前培训 B.职业资格考试 √ C.岗位基金职业道德教育 D.职业道德观念教育

解析：岗前职业道德教育主要通过职业资格考试来督促完成。 49.基金份额持有人享有的权利中，不包括( )。 （分数：1.00） A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产 C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额 √

解析：基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算 后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露 的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。

50.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效期必须在( )个月以上。 （分数：1.00） A.1 B.3 C.5 D.6 √

解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

51.普通基金净值公告的主要信息中，不包括( )。 （分数：1.00） A.基金资产净值 B.份额净值 C.份额累计净值 D.预期收益 √

解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。 52.对于持有期低于( )的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。 （分数：1.00） A.1年 B.2年 C.3年 √ D.4年

解析：对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。 53.关于证券投资基金在优化金融结构方面的作用，以下说法错误的是( )。 （分数：1.00）

A.将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大间接融资比例 √ B.能够有效分流储蓄资金，一定程度上降低金融行业系统性风险 C.起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用

D.为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，有利于生产力的提高和国民经济的发展 解析：证券投资基金将中小投资者的闲散资金投资于证券市场，能够扩大直接融资的比例。

54.根据规定，基金管理人应该在申购和赎回开放日前( )在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。 （分数：1.00） A.1个工作日 B.3个工作日 √ C.5个工作日 D.10个工作日

解析：根据规定，基金管理人应该在申购和赎回开放日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。

55.基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报( )备案。 （分数：1.00） A.中国保监会 B.中国证监会 √ C.中国人民银行 D.以上皆可

解析：基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。

56.提前终止基金合同、转换基金运作方式、提高管理人或托管人的报酬标准、更换管理人或托管人等事项均需要通过( )审议通过。 （分数：1.00）

A.基金份额持有人大会 √ B.基金管理人 C.基金托管人 D.中国证监会

解析：根据《证券投资基金法》，提前终止基金合同、转换基金运作方式、提高管理人或托管人的报酬标准、更换管理人或托管人等事项均需要通过基金份额持有人大会审议通过。 57.在基金信息披露形式上，( )不属于基金信息披露应满足的原则。 （分数：1.00） A.规范性原则 B.易解性原则 C.易得性原则 D.灵活性原则 √

解析：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

58.关于契约型基金和公司型基金，以下说法不正确的是( )。 （分数：1.00）

A.我国目前的证券投资基金均为契约型基金 B.公司型基金以美国的投资公司为代表

C.封闭式基金有一个固定的存续期，不能转变为开放式基金 √

D.完成募集后，封闭式基金的交易在投资者之间完成，而开放式基金的交易在投资者与基金管理人之间完成

解析：《证券投资基金法》规定，封闭式基金合同中必须规定基金封闭期，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式。

59.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从( )起计算的业绩。

（分数：1.00）

A.基金合同生效之日 √ B.基金产品推出之日 C.基金合同拟定之日 D.基金产品销售之日

解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，应符合有关规定：基金合同生效6个月以上但不满l年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。

60.关于资产管理的特征，说法错误的是( )。 （分数：1.00）

A.资产管理的委托方为资产管理人，受托方是投资者 √ B.受托资产主要是货币等金融资产

C.资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值 D.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务

解析：资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。 61.基金销售机构人员管理和培训应符合( )的相关要求。 （分数：1.00） A.证券行业自律机构 B.期货行业自律机构 C.基金行业自律机构 √ D.银行行业自律机构

解析：根据《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》等相关法律法规规定，基金销售机构人员的员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。 62.基金市场服务机构不包括( )。 （分数：1.00） A.基金销售机构 B.估值核算机构 C.投资顾问机构 D.基金行业协会 √

解析：基金市场服务机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务机构以及律师事务所、会计师事务所等。基金行业协会则属于基金行业的自律性组织。

63.基金经理甲在与客户交谈时，提及竞争对手及其基金产品，对客户说对方的收益率低，服务不如自己的好。他的做法违反了( )原则。 （分数：1.00） A.不得进行内幕交易 B.不得操纵市场

C.不得进行不正当竞争 √ D.不得欺诈客户

解析：合法竞争是正当竞争的基础。基金从业人员应尊重竞争对手，不诋毁、贬低或负面评价同业从业人员及其产品或服务。甲的行为违反了不得进行不正当竞争这一原则。 64.基金信息披露制度中，( )属于部门规章性文件。 （分数：1.00）

A.《证券投资基金法》

B.《证券投资基金信息披露管理办法》 √ C.《证券投资基金信息披露内容与格式准则》 D.《证券交易所业务规章》

解析：《证券投资基金信息披露管理办法》属于部门规章，《证券投资基金法》属于国家法律，《证券投资基金信息披露内容与格式准则》为规范性文件，《证券交易所业务规章》属于自律性规则。 65.关于开放式基金和封闭式基金，以下说法不正确的是( )。 （分数：1.00）

A.封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放式基金一般无特定存续期限

B.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请 C.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，开放式基金的买卖价格不受市场供求关系的影响

D.与封闭式基金相比，开放式基金资产的流动性更强，在一定程度上有利于基金长期业绩的提高 √ 解析：由于开放式基金的份额不固定，为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。 66.基金管理人应通过( )来控制业务活动的运作。 （分数：1.00） A.高管控制 B.授权控制 √ C.逐级汇报 D.逐层审批

解析：基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作，授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。 67.具体客户服务流程包括( )。 （分数：1.00） A.服务宣传与推介 B.投资咨询与基金咨询 C.投资跟踪与评价

D.以上全部都是 √

解析：具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。因此，选项D正确。

68.基金销售人员在从事基金销售活动中禁止发生的情形为( )。 （分数：1.00）

A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.散布虚假信息，扰乱市场秩序 C.承诺利用基金资产进行利益输送 D.以上全部 √

解析：根据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》等相关法律法规规定，基金销售人员从事基金销售活动的禁止性规范包括违规向他人提供基金未公开的信息，散布虚假信息，扰乱市场秩序，承诺利用基金资产进行利益输送等情形。因此，D选项正确。

69. 基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后( )工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 （分数：1.00） A.3个 B.5个 √ C.10个 D.15个

解析：基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

70.基金直销机构指的是直接销售基金的( )。 （分数：1.00） A.基金公司 √ B.银行 C.证券公司 D.保险公司

解析：基金直销机构指的是直接销售基金的基金公司。

71.基金信息披露的( )原则，要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。 （分数：1.00） A.真实性 B.准确性 C.完整性 √ D.及时性

解析：完整性原则要求，基金信息披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，还要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。

72.当前证券投资基金中的主流产品是( )。 （分数：1.00） A.封闭式基金 B.开放式基金 √ C.对冲基金 D.货币市场基金

解析：20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模不断增加，已成为证券投资基金中的主流产品。

73.对在交易所上市基金的信息披露的监管主体是( )。 （分数：1.00） A.证监会 B.证券交易所 √ C.基金业协会 D.基金管理人

解析：证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管；负责交易所上市基金的信息披露监管工作。

74.下列关于基金半年度报告中主要会计数据和财务指标披露的表述，正确的有( )。 （分数：1.00）

A.需要披露过往4年的主要会计数据和财务指标 B.需要披露当期的主要会计数据和财务指标 √ C.需要披露近3年主要会计数据和财务指标 D.需要披露过往5年的主要会计数据和财务指标

解析：半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标，而年度报告应提供最近 3个会计年度的主要会计数据和财务指标。

75.基金管理人合规管理的基本原则是( )。 ①独立性原则②客观性原则③公正性原则 ④公平性原则⑤专业性原则⑥协调性原则 （分数：1.00） A.①②③④⑤⑥ B.①②③④⑤ C.①②③⑤⑥ √ D.①②③④⑥

解析：基金管理人合规管理的基本原则有五条：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。

76.下述各项中( )不是道德的特征。 （分数：1.00） A.规范性 √ B.继承性 C.差异性 D.具体性

解析：道德的特征包括：差异性、继承性、约束性与具体性。 77.下列各项中( )不是当前基金销售机构发展的趋势。 （分数：1.00）

A.深度挖掘互联网销售的效能 B.提升服务的专业化 C.提升服务的层次化

D.独立基金销售机构及证券投资咨询机构呈现低速发展态势 √

解析：随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势：一是深度挖掘互联网销售的效能，二是提升服务的专业化和层次化。另外，独立基金销售机构及证券投资咨询机构自运营以来，虽然所占份额较低，但处于高速发展的状态。

78.基金监管的“三公”原则，下述( )更为重要，体现了依法监管的要求。 （分数：1.00） A.公平 B.公开 C.公正 √ D.都不是

解析：作为基金监管原则的“三公”原则，重在“公正”，即公正监管、公正执法，是依法监管原则的具体化。

79.下列投资者中( )不能被视为非公开募集基金的合格投资者。 （分数：1.00） A.社会保障基金

B.最近3年个人年均收入30万元的个人 √ C.慈善基金 D.企业年金

解析：社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金， 依法设立并在基金业协会备案的投资计划，以及投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员，均可被视为非公开募集基金的合格投资者，但金融资产低于 300万元或者最近3年个人年均收入低于50万元的个人不能视为合格投资者。 80.在证券交易所挂牌上市的我国第一只基金是( )。 （分数：1.00） A.天骥基金 B.淄博基金 √ C.开元基金 D.金泰基金

解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一只投资基金——淄博乡镇企业投资基金(淄博基金)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。

81.根据规定，基金管理人应当自募集期限届满之日起( )聘请法定验资机构验资。 （分数：1.00） A.5日内 B.10日内 √ C.20日内 D.30日内

解析：根据规定，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。 82.基金行业运作的第一个环节是( )。 （分数：1.00）

A.募集和市场营销 √ B.投资管理 C.托管 D.登记

解析：基金行业的运作环节包括募集和市场营销、投资管理、托管、登记、估值和会计核算、信息披露。 83. ( )要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证披露信息的可比性。 （分数：1.00） A.规范性原则 B.易解性原则 C.易得性原则 D.及时性原则

解析： 规范性原则要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证披露信息的可比性。 84.下列关于开放式基金巨额赎回的描述错误的是( )。 （分数：1.00）

A.出现巨额赎回时，至少需要接受额度占基金总份额10％的赎回请求 B.被延期的赎回请求，在下一开放日办理，并享有优先赎回权 √

C.连续2个开放日以上出现巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回请求 D.对于超过基金总份额10％的部分赎回请求，可以延期赎回 解析：被延期的赎回请求，在下一开放日办理，不享有优先赎回权。 85.在美国，证券投资基金被称为( )。 （分数：1.00） A.共同基金 √

B.单位信托基金 C.集合投资基金 D.证券投资信托基金

解析：在美国，证券投资基金被称为“共同基金”(mutual fund)。 86.全球各种基金类型中，在数量和规模上具有优势的是( )。 （分数：1.00） A.股票基金 √ B.债券基金 C.收入基金 D.货币市场基金

解析：在各种基金类型中，股票基金的资产规模和数目都具有优势。 87.( )依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。 （分数：1.00） A.中国银监会 B.中国证监会 √ C.中国人民银行 D.国务院

解析：中国证监会依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。中国证监会内设的证券基金机构监管部具体承担基金监管职责。 88.以下说法不正确的是( )。 （分数：1.00）

A.基金管理人可为中小投资者提供专业化的投资管理服务

B.基金通常会购买数量众多的股票，可以分散个别股票价格波动的风险 C.基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行投资收益的分配 D.基金管理人负责基金的投资操作和基金财产的保管 √

解析：基金管理人负责基金的投资操作，基金财产的保管由基金托管人负责。 89.以下各项中( )是封闭式基金的合同生效条件。 （分数：1.00）

A.募集的规模达到核准规模的70％以上 B.募集份额总额不少于2亿份 C.募集金额不少于2亿元

D.基金份额持有人的人数达到200人以上 √ 解析：D所描述的条件为封闭式基金的合同生效条件。

90.在每年结束后( )内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。 （分数：1.00） A.15日 B.30日 C.45日 D.90日 √

解析：在每年结束后90日内，基金管理人要在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

91.互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容主要( )。 （分数：1.00）

A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准 B.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作 C.拟定、组织、实施及评估年(季、月)度客户关怀计划 D.以上全部都是 √

解析：互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内 容如下：①深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。②及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。

③做好客户服务日志及客户 资料的更新、完备工作。④拟定、组织、实施及评估年(季、月)度客户关怀计划。⑤进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意 度。⑥做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见。⑦及时接听外部客户的呼入电话、公司客户中心转接及投资顾问转入的电话，并做好电话咨 询日志。因此，选项D正确。

92.基金合同是约定基金管理人、( )和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。 （分数：1.00） A.基金公司 B.基金托管人 √ C.商业银行 D.证券公司

解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。 93.以下选项中，属于投资产品组合的是( )。 （分数：1.00） A.货币、债券、基金 B.股票、存款单、债券 C.股票、债券、基金 √ D.存款单、债券、基金

解析：居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类，存款单是用于货币储蓄的金融工具，现金不能带来收益。

94.以下各项中( )不是开放式基金的合同生效条件。 （分数：1.00）

A.募集的规模达到核准规模的80％以上 √ B.募集份额总额不少于2亿份 C.募集金额不少于2亿元

D.基金份额持有人的人数不少于200人

解析：A项所描述的条件为封闭式基金的合同生效条件。

95.下列( )是基金公司内部控制的基本要素。 ①控制环境②风险评估③控制活动④信息沟通⑤内部监控⑥风险化解 （分数：1.00） A.①②③④⑤ √ B.①②③④⑤⑥ C.①②④⑤⑥ D.①②③⑥

解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。 96.基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于( )个月。 （分数：1.00） A.1 B.3 C.6 √ D.12

解析：基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。因此，C选项正确。

97.综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育不包含( )。 （分数：1.00） A.投资决策教育 B.资产配置教育 C.行为金融学教育 √ D.权益保护教育

解析：综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育包含投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。

98.( )是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。 （分数：1.00） A.职业道德 B.道德

C.基金职业道德教育 √ D.基金职业道德修养

解析：基金职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

99.下述各原则中( )是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。 （分数：1.00） A.客户至上 √ B.忠诚尽责 C.保守秘密 D.诚实守信

解析：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。 100.不同于有形产品营销，( )不属于基金市场营销的特殊性。 （分数：1.00） A.规范性 B.服务性 C.专业性 D.不可持续性 √

解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，具有以下的特殊性：①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。