2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷145

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试 考试时间： 90 分钟 年级专业_____________ 学号_____________ 姓名_____________

1、单选题（58分，每题1分）

1. 基金日常运营中的风险不包括（ ）。 A． 业务风险 B． 投资风险 C． 操作风险 D． 业务持续风险 答案：D

解析：基金公司所面临的风险，由于分类标准不同，可以有不同的分类。从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。另一类风险是非正常经营情况下的危机处理，即业务持续风险。

2. 基金管理人应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。 A． 15 B． 20 C． 10 D． 30 答案：A

解析：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

3. 基金管理公司投资管理人员，不包括（ ）。 A． 公司投资决策委员会成员 B． 公司交易员

C． 公司投资、研究、交易部门的负责人 D． 基金经理助理 答案：B

解析：基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司

投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国规定的其他人员。

4. 以下关于公司型基金的表述，正确的是（ ）。 A． 基金是的法人机构 B． 主要依据基金合同营运基金 C． 投资者享有直接管理基金的权利

D． 相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些 答案：A

解析：公司型基金在法律上是具有法人地位的股份投资公司。B项，契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金；C项，基金由基金管理人进行投资管理和运作；D项，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有会赋予基金持有者的权利相对较小。

5. 下列股票属于成长型股票的是（ ）。 A． 蓝筹股、收益型股票 B． 周期型股票 C． 防御型股票 D． 逆势型股票 答案：B

解析：根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等。ACD三项都属于价值型股票。

6. （ ）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 A． 市场风险 B． 合规风险 C． 操作风险 D． 信用风险 答案：B

解析：A项，市场风险是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险。C项，操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。D项，信用风险来源于贷款的借贷方、债券发行人以及回购交易和衍生产品的交易对手的违约可能性。

7. 货币市场基金是指基金资产（ ）投资于货币市场工具。 A． 60% B． 80% C． 90% D． 100%

答案：D

解析：根据中国对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。

8. （ ）是“投资者适当性”原则的体现。 A． 合格投资者制度 B． 适度监管制度 C． 行政审批制度 D． 市场准入 答案：A

解析：合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。

9. 基金上市交易公告书的编制主体是（ ）。 A． 基金管理人 B． 基金托管人

C． 基金托管人与基金管理人 D． 基金份额持有人 答案：A

解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，

披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。 10. 我国基金信息披露的规范性文件中，基金信息披露编报规则不包括（ ）。

A． 交易的业务规则的编制及披露 B． 主要财务指标的计算及披露 C． 投资组合报告的编制及披露 D． 基金净值表现的编制及披露 答案：A

解析：基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。其中，基金定期公告包括基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告。而基金年度报告的内容包括基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任、正文与摘要的披露、关于年度报告中的重要提示、基金财务指标的披露、基金净值表现的披露、基金管理人报告的披露、基金财务会计报告的编制与披露、基金投资组合报告的披露、基金持有人信息的披露、开放式基金份额变动的披露。

11. 较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督，基金监管的特征不包括（ ）。 A． 监管对象具有广泛性 B． 监管时间具有连续性 C． 监管活动具有自愿性

D． 监管主体及其权限具有法定性 答案：C

解析：基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：①监管内容具有全面性；②监管对象具有广泛性；③监管时间具有连续性；④监管主体及其权限具有法定性；⑤监管活动具有强制性。

12. 下列符合诚实守信规范要求的是（ ）。 A． 压低基金的收费水平 B． 低于基金销售成本销售基金 C． 公平、合法、有序地进行竞争

D． 采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金 答案：C

解析：诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。

13. 客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（ ）。

A． 在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息 B． 向基金持有人解答各类疑问

C． 通过电视向基金投资者传输正确的投资理念

D． 向基金持有人邮寄投资策略报告 答案：A

解析：常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。A项，群发新基金发行的信息属于基金宣传推介材料，是基金销售业务范畴。 14. （ ）在基金运作中具有核心作用。 A． 基金管理人 B． 基金份额持有人 C． 基金销售机构 D． 证券交易所 答案：A

解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

15. 承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（ ）。 A． 风险投资基金 B． 证券投资基金 C． 另类投资基金 D． 对冲基金

答案：D

解析：对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

16. 下列关于分级基金特征的描述不正确的是（ ）。 A． A类、B类份额分级，资产合并运作 B． 基金份额不可以在交易所上市交易 C． 内含衍生工具与杠杆特性

D． 多种收益实现方式、投资策略丰富 答案：B

解析：分级基金作为一种创新型基金，具有与普通基金不同的特点：①一只基金，多类份额，多种投资工具；②A类、B类份额分级，资产合并运作；③基金份额可在交易所上市交易；④内含衍生工具与杠杆特性；⑤多种收益实现方式、投资策略丰富。

17. 基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用

的具体支付项目和使用情况以及从（ ）中支付的客户维护费总额。 A． 基金管理费 B． 基金托管费 C． 基金交易费用 D． 基金运作费用 答案：A

解析：根据基金销售费用具体规范，基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

18. 关于系列基金，下列说法不正确的是（ ）。 A． 多个基金共用一个基金合同，子基金运作 B． 具有简化管理、降低成本的特点 C． 具有强大的扩张功能

D． 是指以其他证券投资基金为投资对象的基金 答案：D

解析：系列基金又称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有优势，其优势表现为简化管理、降低成本和强大的扩张功能。D项，基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。

19. 我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与（ ）之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。 A． 基金托管人 B． 基金份额持有人 C． 基金销售人 D． 监管机构

答案：A

解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

20. 下列对公开募集基金销售活动的描述，错误的是（ ）。 A． 基金管理人应当在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法

B． 基金宣传推介材料登载单位的推荐性文字

C． 基金募集失败，基金管理人以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

D． 基金募集失败，除返还投资人已交纳的款项外，还应加计银行同期存款利息 答案：B

解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得登载单位或者个人的推荐性文字。 21. 信息披露合规性风险管理主要措施包括（ ）。 A． 建立信息披露风险责任制 B． 对宣传推介材料进行合规审核

C． 重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

D． 每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定 答案：A

解析：B项属于销售合规性风险管理的主要措施；CD两项属于投资合规性风险管理的主要措施。

22. 既注重资本增值又注重当期收入的基金是（ ）。 A． 指数基金 B． 增长型基金 C． 收入型基金 D． 平衡型基金 答案：D

解析：根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。 23. 我国基金监管的目标不包括（ ）。 A． 保护市场的公平、效率和透明 B． 保证基金管理公司不倒闭 C． 规范证券投资基金活动 D． 保护投资者的利益 答案：B

解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标包括：①保护投资人及相关当事人的合法权益；②规范证券投资基金活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。另外，在加强对基金行业和基金市场规范和监管的同时，进一步为我国基金业发展创造良好的环境，鼓励创新，推动我国基金市场开展公平有序的竞争，促进证券投资基金和资本市场的健康发展，也是基金监管的重要目标。

24. “基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果”是内部控制的五原则中（ ）的内容。 A． 健全性原则 B． 有效性原则 C． 性原则 D． 成本效益原则 答案：D

解析：A项，健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。B项，有效性原则指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。C项，性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

25. 基金职业道德教育的内容包括（ ）。

A． 培养基金职业道德观念 B． 岗前职业道德教育 C． 岗位职业道德教育 D． 基金业协会的自律 答案：A

解析：BCD三项属于基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的内容主要包括：①培养基金职业道德观念；②灌输基金职业道德规范。基金职业道德教育的途径主要有：①岗前职业道德教育；②岗位职业道德教育；③基金业协会的自律；④树立基金职业道德典型；⑤社会各界持续监督。

26. 基金份额登记机构的主要职责不包括（ ）。 A． 建立并管理投资人的基金账户 B． 基金会计核算 C． 基金交易确认 D． 代理发放红利 答案：B

解析：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人的基金账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。B项是基金估值核算机构的职责。

27. 中国应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（ ）个月内进行审查。 A． 3 B． 6 C． 9 D． 12 答案：B

解析：中国应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行规及中国的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。 28. 下列关于道德的约束性，说法错误的是（ ）。

A． 道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范 B． 道德对全体社会成员具有约束的作用 C． 道德的约束力是无限的

D． 道德依靠社会、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用 答案：C

解析：道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。道德依靠社会、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量。

29. （ ）年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。 A． 1995 B． 1997 C． 1998 D． 1999 答案：B

解析：1997年11月，当时的证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

30. 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（ ）。 A． 忠诚廉洁 B． 诚实守信 C． 爱岗敬业 D． 服务群众 答案：A

解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：①忠诚廉洁；②勤勉尽责。把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。 31. 根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金存在异常交易行为时，应该报送给（ ）。 A． 中国

B． 中国在基金公司注册地的派出机构

C． 中国在证券交易所所在地的派出机构

D． 中国在基金公司主要办公场所所在地的派出机构 答案：A

解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国报告。

32. 下列不属于基金管理公司的其他支持性部门的是（ ）。 A． 人力资源部 B． 财务部 C． 行政管理部 D． 技术信息部 答案：D

解析：公司的其他支持性部门包括：①人力资源部，其职责是制定适合公司战略发展需要的人力资源管理体系、制定和实施薪酬福利方案、制定和实施公司的招聘计划、招聘流程、建立完善的绩效管理体系和绩效考核制度；②财务部，是负责处理基金管理公司自身财务事务的部门；③行政管理部，是基金管理公司的后勤部门，为基金管理公司的日常运作提供文件管理、文字秘书、劳动保障、员工聘用以及人力资源培训等行政事务的后台支持。D项，技术信息部属于后台运营部门。

33. 对有效的风险管理承担直接责任的是（ ）。

A． 董事会

B． 风险管理委员会 C． 管理层 D． 督察长 答案：C

解析：公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是：①根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面有效执行；②在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序；③根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案；④组织各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；⑤向董事会或董事会下设专门委员会提交风险管理报告。 34. 关于货币市场工具，表述不正确的是（ ）。 A． 也称为现金投资工具

B． 通常由、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行 C． 流动性好、安全性高 D． 收益率与其他证券相比较高 答案：D

解析：货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。

35. 下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是（ ）。

A． 客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存15年 B． 客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C． 与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存15年

D． 与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存25年 答案：B

解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

36. 业务管理部门中合规文化的基础是（ ）。 A． 职业操守 B． 职业道德 C． 职业技能 D． 职业目标 答案：A

解析：基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则，而合规部门则应支持业务管理部门推进以职业操守为基础，建设蓬勃向上、

富有活力的合规文化，从而促进形成高效的公司治理环境。同时，公司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境。 37. 个人投资者与机构投资者的不同点不包括（ ）。 A． 投资来源 B． 投资目标 C． 投资方向 D． 投资本质 答案：D

解析：机构投资者的性质与个人投资者不同，在投资来源、投资目标、投资方向等方面都与个人投资者有很大差别。

38. 关于基金信息披露的表述，不正确的是（ ）。 A． 加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位 B． 基金信息披露有利于投资者的价值判断 C． 加强基金信息披露可以防止信息的滥用 D． 基金信息披露是一种自愿性信息披露 答案：D

解析：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强

市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国（地区）证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。 39. 下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（ ）。

A． 宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正

B． 宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函

C． 6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国 D． 宣传推介材料需要向报送的，自报送中国之日起15日后，方可使用 答案：D

解析：D项，基金宣传推介材料自报送中国之日起10日后，方可使用。在上述期限内，中国发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用。

40. 基金公司进行危机处理应遵循的原则不包括（ ）。 A． 相互协作原则 B． 及时报告原则 C． 大事报备原则 D． 认真总结的原则

答案：C

解析：基金公司危机处理应遵循的原则主要有：①完备性原则；②预防为主的原则；③及时报告原则；④优先性原则；⑤相互协作原则；⑥尽快恢复原则；⑦积极沟通原则；⑧认真总结的原则。 41. 公司型基金与契约型基金的主要区别是（ ）。 A． 基金是否为的法人 B． 基金是否上市交易 C． 基金规模是否变化 D． 基金募集是否为公募 答案：A

解析：契约型基金与公司型基金的区别有：①法律主体资格不同，契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格；②投资者的地位不同，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有会赋予基金持有者的权利相对较小；③基金营运依据不同，契约型基金依据基金合同营运基金，而公司型基金依据投资公司章程营运基金。 42. 发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 A． 3 B． 5 C． 10 D． 15

答案：C

解析：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

43. 基金公司风险管理中的核心操作环节是（ ）。 A． 风险识别 B． 风险应对 C． 风险报告和监控 D． 风险管理体系的评价 答案：C

解析：风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。基金公司应当建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控，根据风险事件发生频率和事件的影响来确定风险报告的频率和路径。 44. 以下说法中，正确的是（ ）。 A． 专业审慎是基金职业道德的核心规范 B． 基金行业的本质是销售行业

C． 诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素 D． 基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础

答案：C

解析：A项，诚实守信是基金职业道德的核心规范；B项，基金行业的本质是资产管理行业；D项，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。

45. 由（ ）向深圳证券交易所提交LOF上市交易申请。 A． 基金管理人 B． 基金销售机构 C． 基金注册登记人 D． 基金持有人 答案：A

解析：LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。

46. 以下关于封闭式基金的表述，错误的是（ ）。 A． 封闭式基金的规模是固定的 B． 由基金公司直销、商业银行代销 C． 在证券交易所上市交易 D． 通过证券公司进行委托买卖 答案：B

解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。

47. 依照有关规定，基金招募说明书不需包括的内容是（ ）。 A． 基金收益的合理预期 B． 风险警示内容

C． 基金份额的发售日期和期限

D． 基金募集申请的准予注册文件名称和注册核准日期 答案：A

解析：基金招募说明书应当包括下列内容：①基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；②基金管理人、基金托管人的基本情况；③基金合同和基金托管协议的内容摘要；④基金份额的发售日期、价格、费用和期限；⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；⑥出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；⑦基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；⑧风险警示内容；⑨中国规定的其他内容。 48. 离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于（ ）证券市场的证券投资基金。 A． 本国（地区） B． 他国（地区） C． 第三国

D． 本国（地区）或第三国 答案：D

解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金；离岸基金是指一国（地区）的证券基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国（地区）证券市场的证券投资基金。

49. 在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（ ）制度。 A． T＋2 B． T＋7 C． T＋1 D． T＋0 答案：C

解析：沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行T＋1日交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日（T＋1日）完成。

50. （ ）应保证督察长的性。 A． 董事会 B． 监事会 C． D． 基金管理人

答案：D

解析：基金管理人应保证督察长的性。督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

51. 根据中国对基金类别的分类标准，基金资产（ ）以上投资于债券的为债券基金。 A． 50% B． 60% C． 80% D． 90% 答案：C

解析：债券基金主要以债券为投资对象。根据中国对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

52. 相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（ ）。 A． “卖者自慎” B． “买者自担” C． “卖者自担” D． “买者自慎” 答案：D

解析：强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。它可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，和防范基金管理不当和欺诈行为的发生。

53. 基金管理公司岗位分离制度不包括（ ）。 A． 交易与清算的分离

B． 基金会计与公司会计的分离 C． 投资与交易的分离 D． 清算与核算的分离 答案：D

解析：公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。 . 关于我国避险策略基金的保本保障机制的说法，错误的是（ ）。

A． 基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务 B． 保本义务人在避险策略基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失

C． 基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同的，保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，仍有向基金管理人追偿的权利

D． 基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任 答案：C

解析：C项，基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同后，保本义务人在避险策略基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失。保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利。

55. 按照投资对象不同，可将基金分为（ ）。

A． 成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金、基金中基金、另类投资基金

B． 股票基金、债券基金、避险策略基金、货币市场基金、基金中基金、另类投资基金

C． 股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、基金中基金、另类投资基金

D． 股票基金、债券基金、避险策略基金、ETF、基金中基金、另类投资基金 答案：C

解析：根据投资对象可以将基金分为：①股票基金，是指以股票为主要投资对象的基金；②债券基金，是指以债券为主要投资对象的基金；③货币市场基金，是指以货币市场工具为投资对象的基金；④混合基金，是指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间平衡的基金；⑤基金中基金，是指以基

金为主要投资标的的证券投资基金；⑥另类投资基金，是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围十分广泛。 56. 下列关于基金管理公司监事、监事会的说法中正确的是（ ）。

A． 监事会向董事会负责

B． 股东会可以批准监事的报酬事项 C． 职工监事由股东会任免 D． 基金公司必须设立监事会 答案：B

解析：A项，监事会向股东会负责；C项，法规要求监事会成员中应该包括职工监事，由全体员工民主选举和罢免；D项，根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事。

57. CPPI是通过比较（ ），进而调整投资组合的资产比例，实现价值的保本与增值的投资组合保险策略。 A． 投资组合现时净值与投资组合价值底线 B． 投资组合现时净值与单个资产价值底线 C． 单个资产现时净值与投资组合价值底线 D． 单个资产现时净值与单个资产价值底线 答案：A

解析：CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。

58. （ ）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。 A． QDII基金 B． LOF C． ETF

D． ETF联接基金 答案：A

解析：QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。