投保单填写指南2010版

如在投保单填写中仍有疑问，请拨打：027-68871015

类别内容如何正确填写1.请使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写，字迹清晰工整，内容真实、准确、完整。2.填写好的投保单尽量不要修改,若因特殊原因需要修改时，请不要使用涂改液或小刀刮檫,可用\"//\"划掉填写错误的内容，修改为正确的内容，同时由投保人在修改处亲笔签名，。需要特别注意:（1）为了保证客户的利益,凡涉及到要约内容及受益人信息填写错误的不能修改,需更换投保单重新填写； （2）修改后的内容不要超过原填写框区域，以便公司对修改内容进行全面的扫描和录入。3.投保资料中的填写项目也可以通过打印机进行套打，但“投保人签字”、“被保险人（或其法定监护人）签字”、“账户所有人签字”、“授权人签字”等签名项目仍需由客户进行亲笔签名。特别提示一般填用说明对于以下情况，请重新填写投保单：(1)投保资料有严重污损，影响重要信息扫描的；(2)投保资料填写修改内容不清晰，超出填写框的；(3)投保资料中投保人、被保险人等客户签字出现涂改的；(4)投保单中受益人信息有修改的；(5)投保单中保险金额、保险费、交费期间、交费方式出现其中一处错误或涂改的；(6)投保单中同时出现三处填写错误或涂改的。投保单清洁度业务员填写项销售机构及代码请填写六位销售机构的机构代码。销售渠道销售人员姓名销售人员代码姓名性别出生日期请填写“个人代理”、“机构代理”、“业务员代理”等渠道信息。请填写销售人员的姓名。请填写销售人员的唯一代码。姓名的填写应与身份证或户口簿上的姓名保持一致。应与所提供的有效证件中信息保持一致。投保人、被保险人出生日期应与所提供的证件日期保持一致，投保人、被保险人的年龄应符合条款规定,即以《个人保险投保单》的填写日期和投保人、被保险人的出生日期为准进行计算。按实际情况勾选“中国”或者“其它”，如勾选了“其它”，需在横线上具体写明国籍。例：客户是加拿大外籍人士，勾港澳台人士国籍应填写为“中国”选“其它”后，需在横线上注明为“加拿大”。建议在销售人员代码后面填写销售人员联系电话，以便在新单处理或核保环节及时沟通。对于姓名中含有不常用的生僻字，应提醒客户在备注栏里加注拼音。例如：客户姓名：张嵽，姓名中第二个字为生僻字，需在备注中填写：本人姓名中“嵽（die)”打印时可用拼音“die”代替。国籍婚姻状况按实际情况填写婚姻状况，如“离异”需在投保单上勾选“其它”，并在横线上注明“离异”。相关证件类型可勾选“身份证、护照、军人证、在华居住证、其它”例：客户提供“户口簿”的，勾选为“其它”，在横线上注明“户口簿”。证件类型证件名称要填写投保时提供的有效证件名称。对于证件类型勾选“其它”的，应在横线上注明证件类型的名称。需特别注意:被保险人均需提供身份证明资料复印件。投保人若达到反洗钱要求的也需提供身份证明资料复印件,如:1、单个被保险人保险费人民币为2万元以上或者外币等值2000美元以上，且以现金形式缴纳的。2、单个被保险人保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上，且以转账形式缴纳的投保件。对于客户提供第二代身份证的均需作正反面两面复印。需注意:1.被保险人未满16周岁而没有领取身份证但有身份证号码的，证件名称可以选择身份证，证件号码填写身份号码；所填号码应与所提供有效证件中的号码相一致。填写投保单时要认真核对客户所填写证件类型及号码是否与所提供的有效2.提供户口簿的，“证件名称”选择其它，并在横线上注明户口簿，“证件号码”填写户口簿证件相符。证件号码需从左顶格填写，如不足18位，则剩余空格不用填写。上的号码；3.确实尚未持有有效身份证件的（如婴幼儿），“证件名称”选择其它，“证件号码”可以不填写；对于证件具有有效期限的，如第二代身份证，应准确填写证件的有效期终止日期。无期限的无需填写。根据第二代身份证背面“期限”填写。证件号码证件有效期工作单位“工作单位”栏，要填写投保人、被保险人工作单位的全称，没有工作单位的客户应填写“无”，不得为空或者填写为不如个体工商户为：餐饮业，可在工作单位栏填写\"个体工商户-武汉市武昌区027餐馆。”不能祥。对于个体工商户，“工作单位”栏填写为“个体工商户”，且需要进一步注明具体工种，以便核保参考。填写为“不详”。“职业”栏填写投保人、被保险人实际从事的何种工作，如建筑工人、教师等，应根据《职业分类表》中小分类填写。被保险人从事两种职业或有兼职的，要按风险较高的职业名称及职业代码填写。对于《职业分类表》中尚未列明的职业及其如：职业为“室外装潢人员（高处作业）”，职业代码：070403，职业类别为：5级代码，销售人员需向公司核保人员询问后再行填写。如投、被保人填写为“无固定职业”的，需要进一步注明目前具体工种，以便核保参考。投保人、被保险人有兼职的，需根据《职业分类表》填写其所兼职的工种，没有兼职的，该栏填写“无”。投保单职业处填写职业名称，兼职处填写兼职名称，职业代码处填写职业和兼职中风险较高的职业代码。职业兼职客户资料职业类别销售人员应根据《职业分类表》所列的“职业代码”、“职业类别”进行填写，且职业代码或职业类别须与所填写的职业相符。被保险人从事两种职业或有兼职的，应按风险较高的职业名称及职业代码填写。销售人员要根据《职业分类表》所列的“职业代码”、“职业类别”进行填写，且职业代码或职业类别必须与所填写的职业相符。例如：正确填写方式为“客户职业：一般内勤人员；职业代码：160101；职业类别：1级”。不能将职业代码填写为160102，或将职业类别填写为“2级、3级、4级等”。职业代码通讯地址邮政编码对于“通讯地址与邮政编码”的填写，地址应该从“省”级开始填写，城市地址应填写至门牌号,农村地址应精确至村级。邮编与地址填写应相匹配。如：湖北省武汉市武昌区丁字桥路“通讯地址”和“邮政编码”是公司为客户提供后续保单服务的重要联系方式，也是监管部门的检查内容之一，销售人员37号,正确的邮编应该为：430070。不能写成“430000”或“430040”。同理，地址为本省需提醒客户尽量填写详细、准确的通讯地址和邮政编码。书写尽量紧凑，以免影响后续影像扫描录入的清晰准确。的，不能跨省、市填写邮编。联系电话联系电话分为“固定电话”、“移动电话”两项。“固定电话”处请按格式完整填写区号、电话号码，区号不得省略。对于有分机的，在括号中填写分机号码；区号和号码分别在“-”两侧左起顶格写，如位数不足，剩余空格不用填写。对于小灵通、大灵通等号码也在此处填写。“移动电话”项目请填写手机号码。客户需提供至少一个可以联系的电话，如家庭电话、办公电话或手机号码，以便公司95519客服热线进行新单回访，确认保单资料。对于手机号的填写，只能填写一个，且是保持畅通的。“电子邮件”填写应真实、准确、完整，按照××××@××××.×××的格式进行填写，确保所填电子邮件地址可以接收公司发送的电子信函。可在公司信息通知方式中，建议客户优先选择“电子邮件”。1.对于客户联系方式中包含“移动座机”，即号码形式为手机号，但实际为座机，由于无法接收短信，故该号码根据实际情况，填写在家庭电话或办公电话处。顶格写，对于外地的号码前应该加“0”。投保单印刷的区号后面的“-”可不管。如“0138-66888866 ”2.由于移动电话栏对应的公司信息通知方式为“手机短信”，目前小灵通、大灵通未能实现短信功能，故小灵通、大灵通不能填写在移动电话栏中。电子邮件如果投保单填写有电子邮件地址或手机号码的，倡导选择电子邮件或手机短信作为公司信息通知方式。公司信息通知方式例如：客户同时填写了座机电话和手机号码，可勾选“电话”和“手机短信”中的一项作为公公司信息通知方式只能在四种中选择一个。应避免出现未填写电子邮件或电话信息，却选择电子邮件/手机短信/电话作为公司信息通知方式司通知方式，我们提倡客户优选选择“手机短信”作为公司通知方式。。是否同意“以本次投保人或被保险人曾经在我公司投保过，而本次投保单填写的联系方式信息与以往投保的保单不同，客户若选择“不同意联系方式更新以前”更新原有的联系方式，将不会更新该客户原有的保单联系信息。如果选择“同意”更新原有的联系方式，则会更新该客投保联系方式”户原有保单的联系方式，我公司提供保单服务时，均以此次提供联系方式为准。客户号单独投保长久呵护系列保险应如何填写客户号：1、初次投保长久呵护系列保险的，应填写被保险人有效主险保单的客户号;2、因原附加医疗险种转保不成功需重新投保长久呵护系列保险的，应填写被保险人原附加医如果客户以前在我公司购买过保险,有投保记录尽量要求其填写，若该客户有多张保单和多个客户号，应提醒客户确定一疗险的客户号;个准确的信息，到公司做客户资料批改，再将该客户所有的保单都归并到同一客户号下，避免出现一个客户有多个客户号3、当客户申请单独投保长久呵护系列保险时，柜面在查询客户已有保单信息后，应详细如实的现象填写《新增医疗险审批表（2010）》各项内容，包括：主险、上年度医疗险保单号码、完整客户号，新增原因等。特别注意:若原客户号下被保险人信息已发生变更,应提醒客户确定一个准确的信息，到公司保全做客户资料批改，该客户所有的保单都归并到同一客户号下后,再将此唯一客户号填写至投保单。若投保人与被保险人为同一人，被保险人“是投保人的”一栏勾选“本人”，此时，被保险人的客户信息视同与投保人客若投保人与被保险人关系为投保单上没有的选项，可勾选其它并在横线上注明。如被保人是投被保险人与投保人户信息一致，可以不重复填写；若被保险人与投保人不是同一人，其关系必须勾选明确或在横线上填写，同时被保险人信保人的孙子，那么可勾选为\"其它\"，注明为：孙子。关系应填写单向关系，不能填写为“夫妻关系息要完整填写。投保人与被保险人必须具有保险利益，为未成年人投保含死亡责任的险种，其投保人必须为被保险人的法”“父子”等。定监护人，在未成年人的法定监护人签字认可的情况下，允许未成年人的祖父、祖母、外祖父、外祖母等为其投保。受益顺序若受益人为一人，则“受益顺序”栏无需填写，“受益份额”栏填写100%；若受益人为数人，要填写“受益顺序”和“受益份额”，“受益顺序”栏填写“1、2、3”等，若超过3人以上的，需在备注栏注明受益人信息。身故保险受益人受益份额若投保人、被保险人指定多个受益顺序，并且同一受益顺序下的各个受益人确定有受益份额的，同一受益顺序下各个受益人的受益份额之和必须为100％；同一受益顺序下的各个受益人没有确定受益份额的，每个受益人按照相等份额享有受益权。若投保人、被保险人没有指定受益顺序的，默认为所有受益人均为同一受益顺序，则各个受益人的受益份额之和也必须为100％。若受益人人数多于3人的，有关资料在备注栏填写。是被保人的须填写为父亲、母亲、妻子、丈夫和儿子、女儿等，不能够填写儿女、母子、父女等双向关系。投保时就指定受益人，可以减少理赔时受益人身份确认工作及不必要的纠纷。受益人必须是实际已经存在的人，不能为不确定的人，如“我未来的妻子或丈夫”、“我未来的儿子或女儿”等；也不能在受益人“姓名”栏中出现“法定”字样。若指定受益人为被保险人法定继承人以外的自然人, 应留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。证件号码与出生日期填写需保持一致。须为所投保险种的全称。投保人投保多个主险及附加险，附加险填写在主险后面，一张投保单最多填写6个险种。同一投保单多个险种的，交费方式，首期交费形式，续期交费形式等要约内容必须一致，如存在两个以上年金保险或分红保险，年金领取年龄和红利领取方式必须一致。投保附加险者，要确保附加险险种、保额、保费符合公司有关核保规定。注：分红型险种与非分红型险种不能同时填写在同一张投保单中;年金险和非年金险不能同时填写在同一张投保单中。(仅指主险）要确保保额、保费的计算正确，保费大、小写金额填写一致。币种选项必填。1.险种名称应完整填写，不可产生歧义。例：国寿福禄满堂养老年金保险（分红型），请不要省略填写或者直接用险种代码449填写，有版本号的需要填写完整的版本号，例：国寿鸿泰两全保险（2003版分红型）。2.根据产品开发部需求，康宁定期与附加康宁两全必须捆绑销售，不能单独销售其一。系统已限制。身故受益人证件号码险种名称保额、保费保险期间若保险期间为终身的，在“保险期间”栏的“终身”栏前的方框内划勾；若保险期间为定期的，在“保险期间”栏下的“定期”栏前的方框内划勾，同时要根据投保人的选择和保险条款规定，据实填写定期的年/月/日数或到期的年龄。保险期对于保险期间为“定期”的，“ 年/ 月/ 日”和“至 岁”只填写其中一项即可。间按具体险种的要求选填，终身和定期两项只能勾选一项。具体分为“首期交费形式”和“续期交费形式”，分为“银行转账”、“银行代收”、“支(汇)票”、“POS机”、“现金”和“其它”六种方式，根据实际情况填写。如“交费形式”选择了“银行转账”的，必须填写“转账授权”部分的“交费形式选择现金的,需提供现金交易确认书。保险费付款账户授权”，否则约定无效。交费形式保险费合计（大小要确保保额、保费的计算正确，保费大、小写金额填写一致。若金额为整数时，大写金额单位需在“元”后面加上“整”如：保费合计小写：¥1000.00元 大写：壹仟元整写）字。若大写金额单位精确到“分”的，不需填写“整”字。保费小写应保留两位小数,并加\"元\"字。币种如非人民币，则勾选其它，同时在横线上注明币种。有“一次交清/趸交”、“年交”、“半年交”、“季交”、“月交”、“不定期”和“其他”七种方式，由投保人根据条款规定以及自身经济状况而定，期交业务提倡使用“年交”方式。按条款规定填写。根据领取方式及领取年龄计算填写。根据投保人选定的具体领取方式进行填写，即在“趸领”、“年领”、“月领”和“平准领取”、“递增领取”中勾选，如选择了“递增领取”，还要在“递增率为 %”栏内根据条款规定填写具体递增率。对于年金类保险，不得对同一保单采用趸交趸领的方式承保，即交费方式选择趸交的情况下，领取方式不得选择趸领。要约内容交费方式年金领取年龄首期领取金额领取方式目前被保险人是否享有社会医疗保险对于投保含有医疗费用补偿责任的险种，此项必须根据被保险人的实际情况如实填写。或公费医疗保障合同争议处理方式可以在诉讼与仲裁中选择其一，如果选择了仲裁，须填写XX仲裁委员会，如未填写仲裁委员会名称，则选择仲裁无效。目前湖北省已成立的仲裁委员会有以下六家，分别为：武汉仲裁委员会/宜昌仲裁委员会/十堰仲裁委员会/襄樊仲裁委员会/荆门仲裁委员会/荆州仲裁委员会。如当地无仲裁委员会的，可填写就近仲裁机构。红利领取方式投保分红险时，应提醒客户根据条款列明的红利领取方式类型，选择“现金、累积生息、抵交保费、购买交清增额保险、其它”中的一种方式，并在投保单上划勾。投保投资连结保险时填写，项目分为“投资账户名称/代码”、“期交保险费投资比例”和“额外/追加保险费投资比例投资连结保险填写”，选择账户和确定分配比例应按照产品说明书中的投资账户说明填写。非投资连结保险，免填本栏。误填者不享有相关利益。对于交费形式选择了“银行转账”的，应完整填写授权信息。“开户银行”、“账号”、“账户所有人姓名”为银行转账必填的三要素，应完整、准确填写。“账户形式”按约定账号的实际形式填写。保险费付款账户授权1.原则上保险费付款账户只能是投保人或被保险人的账户。2.农行账号如为“17-(一)保险费付款账户可为投保人账户和被保险人账户。需填写账户形式，开户银行，账号及账户所有人姓名；若选择被保XXXXXXXXXXXXX”，只填写“17-”后的账号即可。险人账户还需填写账户所有人身份，并签名确认。对于有满期金、生存金、年金领取责任的险种，上述款项如选用银行转账方式领款的，可填写本授权。账户可为投保人账户或被保险人账户。如授权账户是保险费付款账户，且款项所有人为投保人，除勾选“授权保险费付款账户领取”外，还需在账户所有人身份问：若客户填写授权账户信息转账失败，需重新授权，是否需要更换投保单重新完整重新填满期金、生存金、栏勾选“投保人”，并由投保人在账户所有人签字处签字。对于未授权“保险费付款账户”的，可选择投保人账户或被保写？应视具体情况灵活判断。原则上在不影响影像漂移的情况下，账户可以在原处修改，并由年金等保险金领款险人账户,需填写账户形式，开户银行，账号及账户所有人姓名；若选择投保人账户还需填写账户所有人身份，并签名确账户所有人在修改处签名确认。如影像不能清晰识别，应重新填写完整投保单。账户授权认。对于客户投保提供生存金累积生息服务的险种，若希望享有生存金累计生息服务，则填写“满期金、生存金、年金等保险金领款账户授权”时，需要用横线划掉“生存金”三个字样。没有划掉“生存金”三个字的，则视同放弃生存金累计生息，选择按期转帐划转生存金。转账授权对于投保了分红险，条款允许领取且红利领取方式选择“现金”的，或者投保具有利差返还责任的险种，可填写本授权。红利、利差款项领此账户可以为投保人账户和被保险人账户。对于已勾选“保险费付款账户”，且红利、利差款项领取账户与保险费付款账的，勾选了“授权保险费付款账户领取”，在满期或者红利领取授权栏的账户所有人签名处不取账户授权户相同的，可以只勾选“授权保险费付款账户领取”项。对于未填写“保险费付款账户”的，需填写账户形式，开户银投保单“转账授权（二）”部分内容，如果满期金领取或红利领取授权保险费付款账户领取必再签名。行，账号及账户所有人姓名；若选择被保险人账户还需填写账户所有人身份，并签名确认。健康告知项目未勾“3”至“12”项中，第11项为妇女专项，如果客户是未成年女性或者男性不得填写，其它各提问项目，均不得空缺。选对于第“3”项吸烟类习惯的填写，如果不进行填写，默认为0。如果投投人和被险人为同一人，且投保的险种条款中未列明有免交到期保险费责任的，投保人告知事项4-12不必填写，目前因系统控制原因，需要填写1-3告知事项。告知事项部分各栏的填写勾选“是”的说明填写时，需在各个提问项目后的“是”或“否”的方框内打勾。但凡是在“是”的方框内打勾的提问项目，必须将其相关的详细说明填写在“13.说明”栏内。身高、体重被保险人、投保人“身高”栏，均以厘米为单位进行填写。被保险人、投保人“体重”栏，均以公斤为单位进行填写。年收入投保人、被保险人应按表格内容和填写说明，如实填写“职务”代码，“固定年收入”，“收入来源”代码。如填写代码注意职务与职业的区分，如农民属于职业，而不是职务，填写“⑧无”即可。⑧则需对“其它”进行具体说明。如无收入来源或无职务的，可填写“无”。投保单填写日期时不能简写，如：“2010”年不能简写为“10年”，且所填写投保日期年、月、日均统一为阿拉伯数字。投保日期投保申请当天，为投保日期备注告知内容中如果有需要进一步说明的，在“备注”栏填写。此外，当投保人投保可以选择保险责任的保险险种时，所选择如:国寿福禄满堂养老年金保险(分红型)，应在备注栏填写养老年金的领取年限：“二十年”的保险责任和保险金额均在“备注”栏内填写。或“领取至八十五周岁”未成年人投保授当被保险人为未成年人，投保人非被保险人法定监护人时填写本授权。投保人姓名、“授权人与被保险人的关系”、“投权声明保人与被保险人的关系”应如实准确填写，并由授权人亲笔签名确认。客户投保分红、投连、万能等新型产品时，销售人员需按照监管部门要求引导客户阅读并抄录新型产品警示语句。需提醒投保新型产品警需要求客户手抄“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解分红、万能、投资连大家注意的是，警示语句必须抄录在声明与授权处，不得填写在备注栏内。示语句抄录结保险的特点和保单利益的不确定性”语句。声明与授权投保人签名必须是投保人亲笔签名，如果投保人是文盲（需要备注中注明是文盲），则在签名处按右手大拇指手印。被保险人签名必须是被保险人亲笔签名，如果被保险人为未成年人，则须由其法定监护人签名并同意， 如果被保险人或其法定监护人是文盲（需要备注中注明是文盲），则在签名处按右手大母指手印。《人身保险投保此单证由监管部门统一设计,必须填写。销售人员应指导投保人仔细阅读《人身保险投保提示书》，并由投保人亲笔签提示书》的填用名，填写日期。同时由销售人员填写投保单号码、销售人员代码信息并签名确认。说明其它投保资料填写说明《销售人员报告请销售人员务必根据实际情况逐项认真填写，并签名确认。对于投保人和被保险人为同一人的情况，可只填写第一项“关书》的填用说明于被保险人”部分和第二项“关于投保人”部分的第5点即可，第二项“关于投保人”的其他项目可以不必再填写。如有满足以下情形的，请销售人员指导客户补充填写相应问卷内容：1．0～2周岁（含）婴幼儿投保风险型寿险，需提供出生证明或健康证明，填写《婴幼儿健康状况补充问卷》，其他险种（如福禄系列）无需提供上述资料。2．有残疾告知的，需要填写《残疾问卷》；3．在《个人保险投保单》告知事项中饮酒习惯项选择“是”的，需要填写《饮酒问卷》；其他投保资料构4．在《个人保险投保单》告知事项中对是否参加潜水、拳击、攀岩、飞行、赛车、漂流等危险运动嗜好项选择“是”件的填用说明的，需要填写《特殊业余爱好及运动问卷》；5．在《个人保险投保单》告知事项中对是否计划两年内出国项选择“是”的，需要填写《出国人员问卷》；6．投保国寿关爱生命女性疾病保险A、B的，需要填写《女性健康补充问卷》；7．在其他告知项中选择“是”的，请根据公司核保人员意见，填写相关补充问卷。契约人员注意事项初审人员应严格把关，投保单有涂改，刮擦痕迹，修改处无投保人签名应先行剔除。录入人员见字录字，对于姓名填写潦草，辨认不清，包含不规范简体、繁体字保单一律进行返单处理。证件名称填写为“户口”的将返单工作单位不得为空，对于填写“无”的录入时也应录“无”初审人员应对照《职业代码表》核对职业及类别。兼职不得为空，对于填写“无”的录入时也应录“无”凡未从省级填写地址的将返单请特别核对险种名称，如有错字、漏字、顺序颠倒的将返单由于要约内容复核人员提取不能修改，这对初录提出更高的要求，要约内容应该与投保单一致，特别注意保险期间，交费期间及保费大小写填写的准确性及一致性。保险费合计小写要填写至小数点后两位。

由于要约内容复核人员提取不能修改，这对初录提出更高的要求，要约内容应该与投保单一致，特别注意保险期间，交费期间及保费大小写填写的准确性及一致性。保险费合计小写要填写至小数点后两位。为避免出现转账不成功而影响出单时效，初审人员应严格审核投保单账户信息是否与客户提供复印件信息一致。对于农行账号应只录入17之后的账号即可。男性及未成年女性勾选了妇女专项将返单填写⑧但后面无具体说明的将返单备注栏中填写有以往投保记录，理赔记录，疾病史等客户重要信息的录入人员应简要录入。由于复核时看不到此飘移模块，初审人员需把关客户是否抄录警示语句，抄录位置是否正确。